När är man PEP?

Innehållsförteckning:

1. När är man PEP?
2. Vilka anses vara PEP?
3. Är polis PEP?
4. Vad betyder PEP RCA?
5. Hur kontrollera PEP?
6. Är domare i tingsrätten PEP?
7. Kan ett företag vara PEP?
8. Vad är konsekvensen av att en kund är PEP enligt penningtvättslagen?
9. Vilka personer ska PEP RCA screenas?
10. Varför måste kreditgivaren förstå kundens ekonomiska situation innan ett bolån kan beviljas?

När är man PEP?

En person i politiskt utsatt ställning är en person som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat eller i en internationell organisation. Exempel på personer i politiskt utsatt ställning: Statschefen. Riksdagsledamöter.

Vilka anses vara PEP?

PEP definieras som en fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat och en fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen av en internationell organisation.

Är polis PEP?

Med en person i politiskt utsatt ställning avses en person som har, eller har haft en viktig offentlig funktion i ett land, exempelvis stats- eller regeringschefer, ministrar eller domare i Högsta domstolen.

Vad betyder PEP RCA?

Detta API visar om en person är en i en politiskt utsatt ställning så kallad Politiskt Exponerad Person (PEP) eller familjemedlem eller känd medarbetare (RCA) till en PEP. Om ditt företag omfattas av Penningtvättlagen (PTL) måste du alltid verifiera om kunden är en PEP eller RCA när du ska ingå en affärsrelation.

Hur kontrollera PEP?

Person i politiskt utsatt ställning (PEP) Om en kund är att betrakta som en person i politiskt utsatt ställning måste företaget vidta skärpta åtgärder. Det innebär att alltid ta reda på varifrån de tillgångar kommer som hanteras i en affärsförbindelse eller en enstaka transaktion.

Är domare i tingsrätten PEP?

PEP-befattningar: Stats- eller regeringschef, minister, vice eller biträdande minister. Parlamentsledamot/Riksdagsledamot. Domare i Högsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas.

Kan ett företag vara PEP?

Personer som ingår i förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan i statsägda företags dotterföretag anses inte omfattas av definitionen av person i politiskt utsatt ställning (PEP). ... Det kan noteras att personer med funktioner i kommuner och regioner samt deras företag inte är PEP.

Vad är konsekvensen av att en kund är PEP enligt penningtvättslagen?

Penningtvättslagen ställer höga krav på att banken har god kunskap om sina kunder och deras bankaffärer. Banken måste förstå syftet med affärsförhållandet och kundens olika transaktioner. När et gäller en PEP måste banken vidta åtgärder som går utöver normala åtgärder – skärpta åtgärder.

Vilka personer ska PEP RCA screenas?

Banker, finansbolag och institutioner är skyldiga att screena sina kunder mot bland annat EU's och FN's sanktionslistor. Kunder skall även kontrolleras om de är en person i politiskt utsatt ställning (PEP).

Varför måste kreditgivaren förstå kundens ekonomiska situation innan ett bolån kan beviljas?

Anpassa åtgärder efter situation Ibland kan risken i en affärsrelation eller transaktion kräva att företaget behöver få mer information om kundens ekonomiska situation och/eller information om var kundens ekonomiska medel kommer ifrån.