Vilka uppgifter måste banken hämta in av sina kunder enligt lagen om penningtvätt?

Innehållsförteckning:

1. Vilka uppgifter måste banken hämta in av sina kunder enligt lagen om penningtvätt?
2. När uppdatera kundkännedom?
3. Hur uppnår man kundkännedom?
4. Måste banken ha?
5. Vad är konsekvensen av att en kund är Pep enligt penningtvättslagen?
6. Vilka åtgärder ska normalt vidtas för att uppnå kundkännedom enligt penningtvättslagen?
7. Vilka frågor har banken rätt att ställa?

Vilka uppgifter måste banken hämta in av sina kunder enligt lagen om penningtvätt?

Åtgärder som ska vidtas för kundkännedom

• Identifiering och kontroll av kundens identitet. ...
• Verklig huvudman. ...
• Person i politiskt utsatt ställning (PEP) ...
• Högrisktredjeland. ...
• Affärsförbindelsens syfte och art. ...
• Anpassa åtgärder efter situation. ...
• Hantering av EU-sanktioner.

När uppdatera kundkännedom?

Om banken bedömer att risken är stor för penningtvätt eller finansiering av terrorism så ska de vidta skärpta åtgärder för kundkännedom. Det innebär att åtgärderna ska vara mer omfattande än de grundläggande, i syfte till att möta den förhöjda risken.

Hur uppnår man kundkännedom?

Åtgärder för kundkännedom

1. Kontroll av närvarande fysiska personer.
2. 9 § Bestämmelser om hur fastighetsmäklaren ska identifiera kunden och kontrollera kundens identitet finns i 3 kap. ...
3. Kontroll av fysiska personer på distans.

Måste banken ha?

Ett företag som vill bedriva tillståndspliktig finansieringsverksamhet utan att samtidigt bedriva bankinlåningsverksamhet behöver inte bankoktroj. Ett sådant företag måste i stället ha tillstånd enligt lagen om kreditmarknadsbolag vars bestämmelser inte är lika begränsande som bankrörelselagens.

Vad är konsekvensen av att en kund är Pep enligt penningtvättslagen?

Penningtvättslagen ställer höga krav på att banken har god kunskap om sina kunder och deras bankaffärer. Banken måste förstå syftet med affärsförhållandet och kundens olika transaktioner. När et gäller en PEP måste banken vidta åtgärder som går utöver normala åtgärder – skärpta åtgärder.

Vilka åtgärder ska normalt vidtas för att uppnå kundkännedom enligt penningtvättslagen?

Lagen om penningtvätt ställer krav på att företag som omfattas av penningtvättslagen, till exempel banker och försäkringsbolag, ska vidta åtgärder för att uppnå kundkännedom. Det innebär för dig som konsument att de åtminstone ska göra en id-kontroll och ställa frågor om dina affärers syfte och art.

Vilka frågor har banken rätt att ställa?

Vem beslutar vad bankerna ska fråga? – Det gör bankerna själva. Lagen ger bankerna rätt att fråga om kundernas affärsverksamhet, orsaken till att banktjänsterna används, ägarförhållanden, ekonomisk ställning, varifrån pengarna kommer och betydande offentliga uppdrag. Bankerna får inte fråga onödiga saker.